数字经济时代的金融犯罪 — 2020全球金融科技青年人才训练营第四期
9月16日,2020全球金融科技青年人才训练营第四次课程由澳洲悉尼大学商学院Eva Huang讲师线上为同学们解读”数字经济及金融科技时代下的金融犯罪(Financial Crimes in the Age of the Digital Economy and FinTech)”。
2020全球金融科技青年人才训练营是由浙江大学国际联合商学院院长贲圣林教授及金融硕士学术主任陈弘益助理教授,与20位世界顶尖高校学者联合发起的金融科技入门学习项目。参加本期训练营的90名学生由全球一流高校教授选派,其中27位来自浙江大学国际联合商学院、经济学院、公共行政学院、动物科学学院等。
主讲开始前,陈弘益助理教授与Eva Huang讲师及英国剑桥大学新兴金融研究中心兼职研究员Pawee Jenweeranon进行了简单的主题背景交流和探讨。
在随后的主题讲授中,Eva Huang讲师首先点出了数字经济下的金融犯罪危险信号(Red Flags),其中包含了加密货币、代购、相关犯罪类型以及侦查实务上的困难。她举例:当前蓬勃发展的加密货币虽然为技术及商业模式带来了革新,但也因此带来了毒品交易等非法活动资金流向追踪困难的问题。除此之外,通过淘宝及Instagram等社交软件的跨国电子商务交易,虽然提供了人们更多的商品选择,却也因此造成了大量逃漏税问题等。此外,通过VPN等方式进行的交易,买卖双方可以规避查缉。另外,现行各国证据法及程序法的相关规定,导致很多证据可能也无法作为呈堂证供。因此数字经济所带来的金融犯罪是当今时代不可忽视的重要议题。
随后,Eva Huang讲师通过更多实际案例让同学们了解了数字经济相关金融犯罪可能涉及的各个环节,如在海关实务上对于查缉假个人交易与真商业代购的困难等等。
在90分钟的主题讲授结束后,参与活动的同学积极提出了许多精彩的问题,其中包括:走私、代购与平行输入是否存在差异,以及应对上述问题所涉及的法律问题有哪些?去中心化金融(DeFi)是否为庞氏骗局的一种,应该如何保障投资大众权益?如果数字经济的金融犯罪查缉上有困难,是否考虑成立互联网金融专责法庭?讲师和嘉宾们都对这些问题一一作出了解答。
弘益助理教授也提出了数字经济金融犯罪预防政策制订问题作为补充:许多逃漏税发生在Facebook及Instagram等社交媒体平台,平台是否有责任去做内容上的把关?又或者是否应该由政府进行干预或由行业协会自行规范?哪一种方式更为有效率?英国剑桥大学兼职研究员Pawee Jenweeranon则提出:数字经济金融犯罪已经上升到国际层级,不仅公私部门需要进行相互合作,跨国间的合作也同样至关重要。
第五次课程将在9月23日(三)北京时间下午4点举行,届时,浙江大学国际联合商学院院长贲圣林教授将在线上为同学分享”改变中的趋势及新兴金融中心的崛起(Shifting Trends and Major Opportunities Centers)”,继续提供同学学习金融科技的新视野。
编辑|图文排版 杨吟之
责编|陈弘益
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